Jakmile uživatel dosáhne souhrnné celoživotní výše vkladů přesahující 10 000 USD (nebo ekvivalent) nebo požádá o výběr jakékoli částky v rámci platformy Flush, je povinen absolvovat plný proces KYC. Ověření může být vyžadováno také kdykoli v případě zjištění podezřelé aktivity, bez ohledu na výši vkladů či výběrů.

Během tohoto procesu bude uživatel vyzván k zadání základních osobních údajů:

• Celé jméno
• Datum narození
• Státní příslušnost
• Adresa bydliště

Následně musí nahrát:

1. Kopii úředně vydaného průkazu totožnosti s fotografií (v některých případech přední i zadní stranu dle typu dokladu)
2. Selfie fotografii, na které drží doklad totožnosti
3. Výpis z bankovního účtu nebo účet za energie (utility bill)

Všechny dokumenty musí být v angličtině nebo doplněny úředně ověřeným překladem.

Po nahrání dokumentů získá uživatel stav „Dočasně schváleno“. Dokumenty jsou následně zpracovány na naší straně a KYC tým má 24 hodin na jejich posouzení a informování uživatele e-mailem o výsledku:

• Schváleno
• Zamítnuto
• Vyžadovány další informace – beze změny stavu

Pokud je účet ve stavu „Dočasně schváleno“, platí následující omezení:

• Uživatel nemůže sázet
• Uživatel nemůže dokončit žádný výběr

Pokyny pro „Proces KYC“

1. Doklad totožnosti
   a. Obsahuje podpis
   b. Celé jméno se shoduje se jménem klienta
   c. Státní příslušnost se shoduje s deklarovanou
   d. Platnost dokumentu nekončí v následujících 3 měsících
   e. Vlastník dokumentu je starší 18 let

2. Doklad o bydlišti
   a. Výpis z bankovního účtu nebo účet za energie
   b. Celé jméno se shoduje se jménem klienta a s dokladem totožnosti
   c. Datum vystavení: v posledních 3 měsících

3. Selfie s dokladem totožnosti
   a. Držitel je totožná osoba jako na dokladu totožnosti
   b. Doklad totožnosti je stejný jako v bodě „1“ (shoduje se fotografie i číslo dokladu)

Rozšířená hloubková kontrola (EDD)

V určitých případech mohou být vyžadovány dodatečné dokumenty, včetně:

• Doklad o zdroji finančních prostředků (výplatní pásky, bankovní výpisy se záznamy o příjmech)
• Doklad o zdroji majetku (daňová přiznání, finanční výkazy společnosti, dokumentace o úsporách)

EDD se uplatňuje u:

• Politicky exponovaných osob (PEP) a jejich rodinných příslušníků či spolupracovníků
• Hráčů z vysoce rizikových jurisdikcí dle identifikace FATF
• Složitých nebo neobvykle velkých transakcí bez zjevného ekonomického účelu
• Jakéhokoli účtu označeného naším compliance týmem

Poznámky k „Procesu KYC“

1. Pokud je proces KYC neúspěšný, důvod je zdokumentován a v systému je vytvořen tiket podpory. Číslo tiketu spolu s vysvětlením je sděleno uživateli.
2. Jakmile jsou k dispozici všechny správné dokumenty, účet je schválen.

Další opatření AML

1. Pokud uživatel neprošel plným KYC, nemůže provádět další vklady ani výběry jakékoli částky.
2. Před každým výběrem probíhá detailní algoritmická i manuální kontrola aktivity a zůstatku uživatele za účelem ověření, že vybraná částka pochází z oprávněné aktivity na platformě.
3. Za žádných okolností nesmí uživatel převádět prostředky přímo jinému uživateli.
4. Můžeme kdykoli vyžádat aktualizované dokumenty nebo dodatečné ověření za účelem splnění regulačních požadavků.