Jakmile uživatel dosáhne souhrnné celoživotní výše vkladů přesahující 10 000 USD (nebo ekvivalent) nebo požádá o výběr jakékoli částky v rámci platformy Flush, je povinen absolvovat plný proces KYC. Ověření může být vyžadováno také kdykoli v případě zjištění podezřelé aktivity, bez ohledu na výši vkladů či výběrů.
Během tohoto procesu bude uživatel vyzván k zadání základních osobních údajů:
Následně musí nahrát:
Všechny dokumenty musí být v angličtině nebo doplněny úředně ověřeným překladem.
Po nahrání dokumentů získá uživatel stav „Dočasně schváleno“. Dokumenty jsou následně zpracovány na naší straně a KYC tým má 24 hodin na jejich posouzení a informování uživatele e-mailem o výsledku:
Pokud je účet ve stavu „Dočasně schváleno“, platí následující omezení:
Pokyny pro „Proces KYC“
Doklad totožnosti
a. Obsahuje podpis
b. Celé jméno se shoduje se jménem klienta
c. Státní příslušnost se shoduje s deklarovanou
d. Platnost dokumentu nekončí v následujících 3 měsících
e. Vlastník dokumentu je starší 18 let
Doklad o bydlišti
a. Výpis z bankovního účtu nebo účet za energie
b. Celé jméno se shoduje se jménem klienta a s dokladem totožnosti
c. Datum vystavení: v posledních 3 měsících
Selfie s dokladem totožnosti
a. Držitel je totožná osoba jako na dokladu totožnosti
b. Doklad totožnosti je stejný jako v bodě „1“ (shoduje se fotografie i číslo dokladu)
Rozšířená hloubková kontrola (EDD)
V určitých případech mohou být vyžadovány dodatečné dokumenty, včetně:
EDD se uplatňuje u:
Poznámky k „Procesu KYC“
Další opatření AML