1. Einleitung
Flush.com wird von Fordegens Limitada betrieben, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die in Costa Rica unter der Unternehmensregistrierungsnummer 3102928865 eingetragen ist, mit Sitz in: San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Office 3. Flush.com ist von der Regierung der Autonomen Insel Anjouan, Union der Komoren, lizenziert und reguliert und operiert unter der Lizenznummer ALSI-202509008-FI1. Flush.com hat alle regulatorischen Anforderungen erfüllt und ist rechtlich befugt, Glücksspiele und Wettaktivitäten jeglicher Art durchzuführen.
Flush verpflichtet sich zur Verhinderung von Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF). Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML) beschreibt unseren Ansatz zur Identifizierung, Prävention und Meldung verdächtiger Aktivitäten in Übereinstimmung mit den AML/CFT-Gesetzen der Autonomen Insel Anjouan sowie den von Anjouan Licensing Services Inc. erlassenen Richtlinien.
Flush erkennt an, dass seine Produkte und Dienstleistungen von Personen missbraucht werden könnten, die versuchen, Erträge aus kriminellen Handlungen zu waschen oder terroristische Aktivitäten zu finanzieren. Daher pflegen wir eine starke Compliance-Kultur und setzen robuste Kontrollmechanismen zur Aufdeckung und Verhinderung illegaler Aktivitäten ein.
2. Begriffsbestimmungen
Geldwäsche bezeichnet den Prozess der Verschleierung der wahren Herkunft und des Eigentums von Erträgen aus kriminellen Handlungen, um Strafverfolgung und Einziehung zu vermeiden. Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Aktivitäten, aus denen die Erträge stammen, in einer anderen Gerichtsbarkeit durchgeführt wurden. Dies umfasst unter anderem:
Terrorismusfinanzierung bezeichnet das Bereitstellen, Sammeln oder Bewegen von Geldern mit der Absicht, diese zur Durchführung terroristischer Handlungen oder zur Unterstützung terroristischer Organisationen zu verwenden.
Verdächtige Aktivitäten beziehen sich auf Transaktionen oder Verhaltensweisen, die auf Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Umgehung von Sanktionen oder andere illegale Aktivitäten durch Nutzer oder Dritte hindeuten können.
Sanktionen sind Maßnahmen, die von Regierungen oder internationalen Organisationen verhängt werden, um die Aktivitäten bestimmter Personen, Organisationen oder Staaten einzuschränken, die in illegale Aktivitäten oder Bedrohungen der internationalen Sicherheit verwickelt sind.
Politisch exponierte Person (PEP) bezeichnet eine Person, die ein bedeutendes öffentliches Amt innehat oder innehatte, sowie deren unmittelbare Familienangehörige und enge Vertraute.
3. Zielsetzung der Richtlinie
Flush untersagt die Nutzung seiner Plattform für jegliche Form illegaler Aktivitäten, einschließlich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsverstöße. Unser Ansatz umfasst:
4. Risikobewertung
Flush führt regelmäßige Risikobewertungen durch unter Berücksichtigung von:
Diese Bewertungen werden jährlich oder bei wesentlichen betrieblichen Änderungen überprüft.
5. Compliance Officer
Flush hat einen Compliance Officer ernannt, der verantwortlich ist für:
Alle relevanten Mitarbeiter erhalten AML-Schulungen bei Einstellung, jährlich sowie bei Änderungen von Vorschriften oder Richtlinien.
6. Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD)
Flush wendet eine risikobasierte Customer Due Diligence zur Identitätsprüfung seiner Kunden an. Flush gestattet keine Registrierung von juristischen Personen oder nicht natürlichen Personen. Konten dürfen ausschließlich von Einzelpersonen eröffnet werden.
CDD ist erforderlich, wenn:
Während des Verifizierungsprozesses müssen Kunden folgende Angaben und Dokumente bereitstellen:
Alle Dokumente müssen in englischer Sprache vorliegen oder von einer beglaubigten Übersetzung begleitet sein.
7. Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence – EDD)
Eine erweiterte Sorgfaltspflicht wird bei Kunden mit erhöhtem Risiko angewendet, einschließlich:
EDD kann zusätzliche Unterlagen erfordern, wie z. B. Nachweise zur Herkunft der Gelder (Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge) sowie Nachweise zur Herkunft des Vermögens (Steuererklärungen, Unternehmensabschlüsse).
8. Kryptospezifische Maßnahmen
Als krypto-freundliche Plattform setzt Flush zusätzliche Kontrollen zur Minderung von Risiken im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten ein:
Konten, die wegen verdächtiger Kryptoaktivitäten gekennzeichnet werden, können bis zur weiteren Prüfung suspendiert werden.
9. Transaktionsüberwachung
Flush überwacht Kundentransaktionen auf ungewöhnliche Muster, einschließlich:
Darüber hinaus setzt Flush Verfahren zur Erkennung von Umgehung von Sperren, doppelten Konten und Mehrfachkonten ein. Nutzern ist es untersagt, mehr als ein Konto zu betreiben.
Bei Feststellung verdächtiger Aktivitäten können Konten suspendiert und zusätzliche Informationen angefordert werden.
10. Sanktions- und PEP-Prüfung
Alle Kunden werden geprüft gegen:
Kunden, die auf Sanktionslisten identifiziert werden, werden gesperrt und den zuständigen Behörden gemeldet. PEPs unterliegen einer verstärkten Überwachung und Prüfung der Vermögensherkunft.
11. Meldungen
Flush verpflichtet sich, verdächtige Aktivitäten gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften an die zuständigen Aufsichtsbehörden zu melden.
12. Aufbewahrung von Unterlagen
Flush bewahrt Identifikationsdokumente von Kunden, Transaktionsaufzeichnungen und Compliance-Berichte sicher auf. Diese Unterlagen werden den Aufsichtsbehörden auf Anfrage zur Verfügung gestellt.
13. Datenschutz und Cybersicherheit
Flush setzt robuste Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Kundendaten ein, einschließlich Verschlüsselung, Firewalls und Systeme zur Erkennung von Eindringversuchen.
14. Sportintegrität
Flush verpflichtet sich, die Integrität von Sportveranstaltungen zu schützen und Spielmanipulation, Insiderwetten und andere Formen der Sportkorruption zu verhindern.
Flush identifiziert und überwacht Kunden mit Bezug zu:
Solche Konten unterliegen:
Flush arbeitet mit Sportverbänden und Regulierungsbehörden zusammen, um die Integrität sportlicher Wettbewerbe zu gewährleisten.
15. Eingeschränkte Gerichtsbarkeiten
Flush bietet seine Dienstleistungen nicht für Nutzer aus eingeschränkten oder verbotenen Gerichtsbarkeiten an, einschließlich: Österreich, Frankreich und dessen Gebiete, Deutschland, Niederlande und deren Gebiete, Spanien, Union der Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und deren Gebiete, alle von der FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder sowie alle weiteren Gerichtsbarkeiten, die von Anjouan Licensing Services Inc. als verboten eingestuft werden.
16. Ihre Pflichten und Kontosperrung
Als Flush-Kunde verpflichten Sie sich:
Flush wird Nutzer nicht akzeptieren und kann diese suspendieren oder sperren, die:
Flush behält sich das Recht vor, Konten aus jedem anderen Grund nach eigenem Ermessen zu suspendieren oder zu schließen.
Bei Fragen zu dieser Richtlinie wenden Sie sich bitte an unser Compliance-Team.