Sobald ein Nutzer eine aggregierte lebenslange Gesamtsumme an Einzahlungen von mehr als 10.000 USD (oder dem entsprechenden Gegenwert) erreicht oder eine Auszahlung in beliebiger Höhe innerhalb der Flush-Plattform beantragt, ist er verpflichtet, einen vollständigen KYC-Prozess zu durchlaufen. Eine Verifizierung kann außerdem jederzeit erforderlich sein, wenn verdächtige Aktivitäten festgestellt werden, unabhängig von der Höhe der Ein- oder Auszahlungen.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende persönliche Angaben machen:

  • Vollständiger Name
  • Geburtsdatum
  • Staatsangehörigkeit
  • Wohnanschrift

Anschließend muss der Nutzer folgende Dokumente hochladen:

  1. Eine Kopie eines amtlich ausgestellten Lichtbildausweises (in manchen Fällen Vorder- und Rückseite, abhängig vom Dokument)
  2. Ein Selfie, auf dem der Nutzer den Ausweis in der Hand hält
  3. Einen Kontoauszug oder eine Versorgungsrechnung (z. B. Strom-, Wasser-, Gasrechnung)

Alle Dokumente müssen in englischer Sprache vorliegen oder von einer beglaubigten Übersetzung begleitet sein.

Nach dem Upload erhält der Nutzer den Status „Vorübergehend genehmigt“. Die Dokumente befinden sich dann auf unserer Seite, und das KYC-Team hat 24 Stunden Zeit, diese zu prüfen und den Nutzer per E-Mail über das Ergebnis zu informieren:

  • Genehmigung
  • Ablehnung
  • Weitere Informationen erforderlich – keine Statusänderung

Befindet sich der Nutzer im Status „Vorübergehend genehmigt“, gilt Folgendes:

  • Es dürfen keine Wetten platziert werden
  • Es können keine Auszahlungen abgeschlossen werden

Richtlinien für den „KYC-Prozess“

  1. Identitätsnachweis
    a. Eine Unterschrift ist vorhanden
    b. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein
    c. Die Staatsangehörigkeit stimmt mit der angegebenen Staatsangehörigkeit überein
    d. Das Dokument läuft nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ab
    e. Der Inhaber des Dokuments ist über 18 Jahre alt

  2. Wohnsitznachweis
    a. Kontoauszug oder Versorgungsrechnung
    b. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist identisch mit dem im Identitätsnachweis
    c. Ausstellungsdatum: innerhalb der letzten 3 Monate

  3. Selfie mit Ausweis
    a. Der Inhaber ist dieselbe Person wie auf dem Ausweisdokument
    b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter Punkt „1“ (Foto und Ausweisnummer stimmen überein)

Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence – EDD)

In bestimmten Fällen können zusätzliche Unterlagen erforderlich sein, einschließlich:

  • Nachweis der Herkunft der Geldmittel (Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge mit Gehaltseingängen)
  • Nachweis der Herkunft des Vermögens (Steuererklärungen, Unternehmensfinanzberichte, Sparnachweise)

EDD findet Anwendung auf:

  • Politisch exponierte Personen (PEPs) sowie deren Familienangehörige oder nahestehende Personen
  • Spieler aus Hochrisiko-Jurisdiktionen gemäß Einstufung der FATF
  • Komplexe oder ungewöhnlich hohe Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck
  • Jedes Konto, das von unserem Compliance-Team gekennzeichnet wurde

Hinweise zum „KYC-Prozess“

  1. Ist der KYC-Prozess nicht erfolgreich, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer sowie eine Erklärung werden dem Nutzer mitgeteilt.
  2. Sobald alle erforderlichen Dokumente vollständig vorliegen, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen

  1. Hat ein Nutzer den vollständigen KYC-Prozess nicht abgeschlossen, darf er keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen in beliebiger Höhe vornehmen.
  2. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Prüfung der Aktivität und des Kontostands des Nutzers, um sicherzustellen, dass der Auszahlungsbetrag aus ordnungsgemäßer Nutzung der Plattform resultiert.
  3. Unter keinen Umständen darf ein Nutzer Gelder direkt an einen anderen Nutzer übertragen.
  4. Wir können jederzeit aktualisierte Dokumente oder zusätzliche Verifizierungen anfordern, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen.