Sobald ein Nutzer eine aggregierte lebenslange Gesamtsumme an Einzahlungen von mehr als 10.000 USD (oder dem entsprechenden Gegenwert) erreicht oder eine Auszahlung in beliebiger Höhe innerhalb der Flush-Plattform beantragt, ist er verpflichtet, einen vollständigen KYC-Prozess zu durchlaufen. Eine Verifizierung kann außerdem jederzeit erforderlich sein, wenn verdächtige Aktivitäten festgestellt werden, unabhängig von der Höhe der Ein- oder Auszahlungen.
Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende persönliche Angaben machen:
Anschließend muss der Nutzer folgende Dokumente hochladen:
Alle Dokumente müssen in englischer Sprache vorliegen oder von einer beglaubigten Übersetzung begleitet sein.
Nach dem Upload erhält der Nutzer den Status „Vorübergehend genehmigt“. Die Dokumente befinden sich dann auf unserer Seite, und das KYC-Team hat 24 Stunden Zeit, diese zu prüfen und den Nutzer per E-Mail über das Ergebnis zu informieren:
Befindet sich der Nutzer im Status „Vorübergehend genehmigt“, gilt Folgendes:
Richtlinien für den „KYC-Prozess“
Identitätsnachweis
a. Eine Unterschrift ist vorhanden
b. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein
c. Die Staatsangehörigkeit stimmt mit der angegebenen Staatsangehörigkeit überein
d. Das Dokument läuft nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ab
e. Der Inhaber des Dokuments ist über 18 Jahre alt
Wohnsitznachweis
a. Kontoauszug oder Versorgungsrechnung
b. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist identisch mit dem im Identitätsnachweis
c. Ausstellungsdatum: innerhalb der letzten 3 Monate
Selfie mit Ausweis
a. Der Inhaber ist dieselbe Person wie auf dem Ausweisdokument
b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter Punkt „1“ (Foto und Ausweisnummer stimmen überein)
Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence – EDD)
In bestimmten Fällen können zusätzliche Unterlagen erforderlich sein, einschließlich:
EDD findet Anwendung auf:
Hinweise zum „KYC-Prozess“
Weitere AML-Maßnahmen