1. Introducción
Flush.com es operado por Fordegens Limitada, una sociedad de responsabilidad limitada registrada en Costa Rica con el número de registro mercantil: 3102928865, con domicilio social en: San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Oficina 3. Flush.com está licenciado y regulado por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, y opera bajo la Licencia No. ALSI-202509008-FI1. Flush.com ha cumplido con todos los requisitos regulatorios y está legalmente autorizado para llevar a cabo operaciones de juegos de azar y apuestas de cualquier tipo.
Flush se compromete a prevenir el lavado de dinero (ML) y la financiación del terrorismo (TF). Esta Política contra el Lavado de Dinero (AML) establece nuestro enfoque para identificar, prevenir y reportar actividades sospechosas en cumplimiento con las leyes AML/CFT de la Isla Autónoma de Anjouan y las directrices emitidas por Anjouan Licensing Services Inc.
Flush reconoce que sus productos y servicios pueden ser objetivo de personas que buscan lavar ganancias provenientes de actividades criminales o facilitar la financiación del terrorismo. Por ello, mantenemos una sólida cultura de cumplimiento e implementamos controles robustos para detectar y prevenir actividades ilícitas.
2. Definiciones
Lavado de Dinero se refiere al proceso de ocultar el verdadero origen y la propiedad de los ingresos provenientes de actividades criminales con el fin de evitar su persecución penal y confiscación. El lavado de dinero será considerado como tal incluso cuando las actividades que generaron los ingresos se hayan llevado a cabo en otra jurisdicción. Esto incluye:
Financiación del Terrorismo se refiere a la provisión, recaudación o movimiento de fondos con la intención de utilizarlos para llevar a cabo actos terroristas o apoyar a organizaciones terroristas.
Actividad Sospechosa se refiere a transacciones o comportamientos que puedan indicar fraude, lavado de dinero, financiación del terrorismo, evasión de sanciones u otras actividades ilegales por parte de usuarios o terceros.
Sanciones se refieren a las medidas impuestas por gobiernos u organismos internacionales para restringir las actividades de individuos, entidades o países involucrados en actividades ilegales o amenazas a la seguridad internacional.
Persona Políticamente Expuesta (PEP) se refiere a una persona que ocupa u ocupó un cargo público relevante, así como a sus familiares directos y asociados cercanos.
3. Objetivos de la Política
Flush prohíbe el uso de su plataforma para cualquier forma de actividad ilícita, incluyendo el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la violación de sanciones. Nuestro enfoque incluye:
4. Evaluación de Riesgos
Flush realiza evaluaciones de riesgo periódicas considerando:
Estas evaluaciones se revisan anualmente o cuando se producen cambios operativos significativos.
5. Oficial de Cumplimiento
Flush ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de:
Todo el personal relevante recibe capacitación AML al momento de su contratación, de forma anual y cada vez que cambian las regulaciones o políticas.
6. Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia del Cliente (CDD)
Flush aplica un enfoque de Debida Diligencia del Cliente basado en el riesgo para verificar la identidad de sus clientes. Flush no permite el registro de entidades corporativas ni de personas no naturales. Solo los usuarios individuales pueden crear cuentas.
La CDD es obligatoria cuando:
Durante el proceso de verificación, los clientes deben proporcionar:
Todos los documentos deben estar en inglés o acompañados de una traducción certificada.
7. Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence – EDD)
La Debida Diligencia Reforzada se aplica a clientes de mayor riesgo, incluyendo:
La EDD puede requerir documentación adicional como comprobantes del origen de los fondos (recibos de salario, estados de cuenta bancarios) y del origen del patrimonio (declaraciones de impuestos, estados financieros de la empresa).
8. Medidas Específicas para Criptomonedas
Como plataforma amigable con las criptomonedas, Flush implementa controles adicionales para abordar riesgos específicos de los activos digitales:
Las cuentas marcadas por actividad sospechosa relacionada con criptomonedas pueden ser suspendidas hasta que se complete una revisión adicional.
9. Monitoreo de Transacciones
Flush monitorea las transacciones de los clientes para detectar patrones inusuales, incluyendo:
Flush también implementa procedimientos para detectar evasión de bloqueos, cuentas duplicadas y uso de múltiples cuentas. Los usuarios tienen prohibido operar más de una cuenta.
Cuando se identifica actividad sospechosa, las cuentas pueden ser suspendidas y se podrá solicitar información adicional.
10. Evaluación de Sanciones y PEP
Todos los clientes son evaluados contra:
Los clientes identificados en listas de sanciones tendrán sus cuentas cerradas y serán reportados a las autoridades correspondientes. Las PEP están sujetas a monitoreo reforzado y verificación del origen del patrimonio.
11. Reportes
Flush se compromete a reportar actividades sospechosas a las autoridades regulatorias correspondientes de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables.
12. Conservación de Registros
Flush conserva de forma segura los documentos de identificación de clientes, registros de transacciones y reportes de cumplimiento. Dichos registros estarán disponibles para las autoridades regulatorias previa solicitud.
13. Protección de Datos y Ciberseguridad
Flush emplea medidas de seguridad robustas para proteger los datos de los clientes, incluyendo cifrado, firewalls y sistemas de detección de intrusiones.
14. Integridad Deportiva
Flush se compromete a proteger la integridad de los eventos deportivos y a prevenir el amaño de partidos, las apuestas con información privilegiada y otras formas de corrupción deportiva.
Flush identifica y monitorea a clientes relacionados con:
Dichas cuentas están sujetas a:
Flush coopera con los organismos rectores del deporte y las autoridades regulatorias para mantener la integridad de las competiciones deportivas.
15. Jurisdicciones Restringidas
Flush no ofrece servicios a usuarios de jurisdicciones restringidas o prohibidas, incluyendo: Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, Estados Unidos y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del FATF, y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por Anjouan Licensing Services Inc.
16. Sus Responsabilidades y Bloqueo de Cuenta
Como cliente de Flush, usted acepta:
Flush no aceptará y podrá suspender o bloquear a usuarios que:
Flush se reserva el derecho de suspender o cerrar cuentas por cualquier otro motivo a su entera discreción.
Para consultas relacionadas con esta política, contacte a nuestro Equipo de Cumplimiento.