Cuando un usuario alcanza un total acumulado de depósitos de por vida superior a 10.000 USD (o su equivalente) o solicita un retiro de cualquier monto dentro de la plataforma Flush, es obligatorio que complete el proceso completo de KYC. La verificación también podrá ser requerida en cualquier momento si se detecta actividad sospechosa, independientemente del monto de los depósitos o retiros.

Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos datos personales básicos:

• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad
• Dirección de residencia

Posteriormente, deberá cargar:

1. Una copia de un documento de identidad oficial con fotografía (en algunos casos, anverso y reverso según el tipo de documento)
2. Una selfie del usuario sosteniendo el documento de identidad
3. Un estado de cuenta bancario o una factura de servicios públicos

Todos los documentos deben estar en inglés o acompañados de una traducción certificada.

Una vez cargados los documentos, el usuario obtendrá el estado “Aprobado temporalmente”. Los documentos pasarán a revisión por nuestra parte y el equipo de KYC tendrá un plazo de 24 horas para evaluarlos y notificar al usuario por correo electrónico sobre el resultado:

• Aprobación
• Rechazo
• Se requiere más información – sin cambio de estado

Mientras el usuario se encuentre en el estado “Aprobado temporalmente”, aplican las siguientes restricciones:

• No puede realizar apuestas
• No puede completar ningún retiro

Lineamientos para el “Proceso KYC”

1. Prueba de identidad
   a. Contiene firma
   b. El nombre completo coincide con el nombre del cliente
   c. La nacionalidad coincide con la nacionalidad declarada
   d. El documento no vence en los próximos 3 meses
   e. El titular del documento es mayor de 18 años

2. Prueba de residencia
   a. Estado de cuenta bancario o factura de servicios públicos
   b. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y con el de la prueba de identidad
   c. Fecha de emisión: dentro de los últimos 3 meses

3. Selfie con documento de identidad
   a. El titular es la misma persona que aparece en el documento de identidad
   b. El documento de identidad es el mismo que en el punto “1” (coinciden la fotografía y el número de documento)

Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence – EDD)

En ciertos casos, se podrá requerir documentación adicional, incluyendo:

• Prueba del origen de los fondos (comprobantes de salario, estados de cuenta bancarios que muestren depósitos de salario)
• Prueba del origen del patrimonio (declaraciones de impuestos, estados financieros de la empresa, documentación de ahorros)

La EDD aplica a:

• Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus familiares o asociados
• Jugadores provenientes de jurisdicciones de alto riesgo según lo identificado por el FATF
• Transacciones complejas o inusualmente grandes sin un propósito económico aparente
• Cualquier cuenta marcada por nuestro equipo de cumplimiento

Notas sobre el “Proceso KYC”

1. Cuando el proceso KYC no es exitoso, el motivo queda documentado y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket junto con la explicación correspondiente se comunica al usuario.
2. Una vez que todos los documentos correctos están en nuestro poder, la cuenta es aprobada.

Otras Medidas AML

1. Si un usuario no ha completado el proceso completo de KYC, no podrá realizar depósitos adicionales ni retiros de ningún monto.
2. Antes de cualquier retiro, se realiza una revisión detallada tanto algorítmica como manual de la actividad y el balance del usuario para verificar que el monto a retirar sea resultado de una actividad legítima dentro de la plataforma.
3. Bajo ninguna circunstancia un usuario podrá transferir fondos directamente a otro usuario.
4. Podemos solicitar documentos actualizados o verificaciones adicionales en cualquier momento para cumplir con los requisitos regulatorios.