Lorsqu’un utilisateur atteint un montant cumulé de dépôts à vie supérieur à 10 000 USD (ou l’équivalent) ou demande un retrait de quelque montant que ce soit sur la plateforme Flush, il est obligatoire de compléter un processus KYC complet. Une vérification peut également être exigée à tout moment si une activité suspecte est détectée, indépendamment du montant des dépôts ou des retraits.

Au cours de ce processus, l’utilisateur devra saisir certaines informations personnelles de base :

• Nom complet
• Date de naissance
• Nationalité
• Adresse de résidence

Ensuite, l’utilisateur devra téléverser :

1. Une copie d’une pièce d’identité officielle avec photo (dans certains cas, recto et verso selon le document)
2. Un selfie de l’utilisateur tenant la pièce d’identité
3. Un relevé bancaire ou une facture de services publics

Tous les documents doivent être rédigés en anglais ou accompagnés d’une traduction certifiée.

Une fois les documents téléversés, l’utilisateur obtiendra le statut « Approuvé temporairement ». Les documents seront alors examinés de notre côté et l’équipe KYC disposera de 24 heures pour les examiner et informer l’utilisateur par e-mail du résultat :

• Approbation
• Rejet
• Informations supplémentaires requises – aucun changement de statut

Lorsque l’utilisateur est au statut « Approuvé temporairement », les restrictions suivantes s’appliquent :

• Il ne peut pas placer de paris
• Il ne peut pas finaliser de retrait

Lignes directrices pour le « Processus KYC »

1. Preuve d’identité
   a. La signature est présente
   b. Le nom complet correspond au nom du client
   c. La nationalité correspond à la nationalité déclarée
   d. Le document n’expire pas dans les 3 prochains mois
   e. Le titulaire du document est âgé de plus de 18 ans

2. Preuve de résidence
   a. Relevé bancaire ou facture de services publics
   b. Le nom complet correspond à celui du client et à celui figurant sur la preuve d’identité
   c. Date d’émission : au cours des 3 derniers mois

3. Selfie avec pièce d’identité
   a. Le titulaire est la même personne que sur la pièce d’identité
   b. La pièce d’identité est la même que celle mentionnée au point « 1 » (la photo et le numéro du document correspondent)

Vérification renforcée (Enhanced Due Diligence – EDD)

Dans certains cas, des documents supplémentaires peuvent être requis, notamment :

• Preuve de l’origine des fonds (bulletins de salaire, relevés bancaires montrant les dépôts de salaire)
• Preuve de l’origine du patrimoine (déclarations fiscales, états financiers de l’entreprise, documents relatifs à l’épargne)

L’EDD s’applique aux :

• Personnes politiquement exposées (PPE/PEP) ainsi qu’à leurs proches ou associés
• Joueurs provenant de juridictions à haut risque telles qu’identifiées par le FATF
• Transactions complexes ou inhabituellement élevées sans objectif économique apparent
• Tout compte signalé par notre équipe de conformité

Notes concernant le « Processus KYC »

1. Lorsque le processus KYC n’aboutit pas, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro de ticket ainsi qu’une explication sont communiqués à l’utilisateur.
2. Une fois que tous les documents requis sont en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures AML

1. Si un utilisateur n’a pas complété le processus KYC complet, il ne peut effectuer aucun dépôt ou retrait supplémentaire, quel qu’en soit le montant.
2. Avant tout retrait, une vérification détaillée, à la fois algorithmique et manuelle, de l’activité et du solde de l’utilisateur est effectuée afin de s’assurer que le montant retiré résulte d’une activité légitime sur la plateforme.
3. En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.
4. Nous pouvons demander à tout moment des documents mis à jour ou des vérifications supplémentaires afin de respecter les exigences réglementaires.