1. Introduzione
Flush.com è gestito da Fordegens Limitada, una società a responsabilità limitata registrata in Costa Rica con numero di registrazione aziendale: 3102928865, con sede legale in: San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Ufficio 3. Flush.com è autorizzato e regolamentato dal Governo dell’Isola Autonoma di Anjouan, Unione delle Comore, e opera sotto la Licenza n. ALSI-202509008-FI1. Flush.com ha soddisfatto tutti i requisiti normativi ed è legalmente autorizzato a svolgere operazioni di gioco d’azzardo e scommesse di qualsiasi tipo.
Flush si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF). La presente Politica Antiriciclaggio (AML) definisce il nostro approccio all’identificazione, prevenzione e segnalazione di attività sospette in conformità alle leggi AML/CFT dell’Isola Autonoma di Anjouan e alle direttive emanate da Anjouan Licensing Services Inc.
Flush riconosce che i propri prodotti e servizi possano essere presi di mira da soggetti che cercano di riciclare proventi di attività criminali o di facilitare il finanziamento del terrorismo. Pertanto, manteniamo una solida cultura della conformità e implementiamo controlli rigorosi per individuare e prevenire attività illecite.
2. Definizioni
Riciclaggio di denaro indica il processo di occultamento della reale origine e proprietà dei proventi di attività criminali al fine di evitare procedimenti giudiziari e confische. Il riciclaggio di denaro è considerato tale anche quando le attività che hanno generato i proventi sono state svolte in un’altra giurisdizione. Ciò include:
Finanziamento del terrorismo indica la fornitura, la raccolta o il trasferimento di fondi con l’intento di utilizzarli per compiere atti terroristici o sostenere organizzazioni terroristiche.
Attività sospetta indica transazioni o comportamenti che possono suggerire frode, riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, elusione delle sanzioni o altre attività illegali da parte di utenti o terzi.
Sanzioni indicano le misure imposte da governi o organismi internazionali per limitare le attività di individui, entità o Paesi coinvolti in attività illegali o minacce alla sicurezza internazionale.
Persona Politicamente Esposta (PEP) indica una persona che ricopre o ha ricoperto una posizione pubblica di rilievo, nonché i suoi familiari stretti e i suoi stretti collaboratori.
3. Obiettivi della Politica
Flush vieta l’utilizzo della propria piattaforma per qualsiasi forma di attività illecita, inclusi il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la violazione delle sanzioni. Il nostro approccio include:
4. Valutazione del Rischio
Flush effettua regolarmente valutazioni del rischio tenendo conto di:
Tali valutazioni vengono riesaminate annualmente o in caso di cambiamenti operativi significativi.
5. Responsabile della Conformità
Flush ha nominato un Responsabile della Conformità incaricato di:
Tutto il personale rilevante riceve formazione AML al momento dell’assunzione, annualmente e ogni volta che cambiano normative o politiche.
6. Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD)
Flush applica una Customer Due Diligence basata sul rischio per verificare l’identità dei propri clienti. Flush non consente la registrazione di entità societarie o persone non fisiche. Solo gli utenti individuali possono creare account.
La CDD è richiesta quando:
Durante il processo di verifica, i clienti devono fornire:
Tutti i documenti devono essere in lingua inglese o accompagnati da una traduzione certificata.
7. Due Diligence Rafforzata (Enhanced Due Diligence – EDD)
La Due Diligence Rafforzata si applica ai clienti a rischio più elevato, inclusi:
L’EDD può richiedere documentazione aggiuntiva, come la prova della provenienza dei fondi (buste paga, estratti conto bancari) e la prova della provenienza del patrimonio (dichiarazioni fiscali, bilanci aziendali).
8. Misure Specifiche per le Criptovalute
In quanto piattaforma favorevole alle criptovalute, Flush implementa controlli aggiuntivi per affrontare i rischi specifici degli asset digitali:
Gli account segnalati per attività sospette legate alle criptovalute possono essere sospesi in attesa di ulteriori verifiche.
9. Monitoraggio delle Transazioni
Flush monitora le transazioni dei clienti per individuare schemi anomali, inclusi:
Flush implementa inoltre procedure per individuare l’elusione dei blocchi, il monitoraggio di account duplicati e l’utilizzo di più account. È vietato agli utenti gestire più di un account.
In presenza di attività sospette, gli account possono essere sospesi e possono essere richieste informazioni aggiuntive.
10. Screening Sanzioni e PEP
Tutti i clienti vengono sottoposti a controlli rispetto a:
I clienti identificati nelle liste di sanzioni avranno i loro account chiusi e saranno segnalati alle autorità competenti. Le PEP sono soggette a monitoraggio rafforzato e alla verifica dell’origine del patrimonio.
11. Segnalazioni
Flush si impegna a segnalare le attività sospette alle autorità di regolamentazione competenti in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili.
12. Conservazione dei Registri
Flush conserva in modo sicuro i documenti di identificazione dei clienti, i registri delle transazioni e i report di conformità. Tali registri sono messi a disposizione delle autorità di regolamentazione su richiesta.
13. Protezione dei Dati e Sicurezza Informatica
Flush adotta misure di sicurezza robuste per proteggere i dati dei clienti, inclusi crittografia, firewall e sistemi di rilevamento delle intrusioni.
14. Integrità Sportiva
Flush si impegna a proteggere l’integrità degli eventi sportivi e a prevenire la manipolazione delle partite, le scommesse insider e altre forme di corruzione sportiva.
Flush identifica e monitora i clienti collegati a:
Tali account sono soggetti a:
Flush collabora con gli enti sportivi e le autorità di regolamentazione per mantenere l’integrità delle competizioni sportive.
15. Giurisdizioni Limitate
Flush non offre servizi a utenti provenienti da giurisdizioni limitate o proibite, incluse: Austria, Francia e i suoi territori, Germania, Paesi Bassi e i loro territori, Spagna, Unione delle Comore, Regno Unito, Stati Uniti e i loro territori, tutti i Paesi inseriti nella lista nera del FATF e qualsiasi altra giurisdizione ritenuta proibita da Anjouan Licensing Services Inc.
16. Le Tue Responsabilità e Blocco dell’Account
In qualità di cliente Flush, accetti di:
Flush non accetterà e potrà sospendere o bloccare utenti che:
Flush si riserva il diritto di sospendere o chiudere gli account per qualsiasi altro motivo a propria discrezione.
Per domande relative a questa politica, contatta il nostro Team di Conformità.