Quando un utente raggiunge un totale cumulativo di depositi a vita superiore a 10.000 USD (o equivalente) oppure richiede un prelievo di qualsiasi importo all’interno della piattaforma Flush, è obbligatorio completare il processo KYC completo. La verifica può inoltre essere richiesta in qualsiasi momento qualora venga rilevata un’attività sospetta, indipendentemente dall’importo dei depositi o dei prelievi.

Durante questo processo, l’utente dovrà inserire alcuni dati personali di base:

• Nome completo
• Data di nascita
• Nazionalità
• Indirizzo di residenza

Successivamente, dovrà caricare:

1. Una copia di un documento di identità ufficiale con fotografia (in alcuni casi fronte e retro, a seconda del documento)
2. Un selfie dell’utente che tiene in mano il documento di identità
3. Un estratto conto bancario o una bolletta di un servizio pubblico

Tutti i documenti devono essere in lingua inglese o accompagnati da una traduzione certificata.

Una volta caricati i documenti, l’utente otterrà lo stato “Approvato temporaneamente”. I documenti verranno quindi esaminati da parte nostra e il team KYC avrà 24 ore di tempo per valutarli e informare l’utente via e-mail sull’esito:

• Approvazione
• Rifiuto
• Sono richieste ulteriori informazioni – nessuna modifica dello stato

Quando l’utente si trova nello stato “Approvato temporaneamente”, si applicano le seguenti limitazioni:

• Non può piazzare scommesse
• Non può completare alcun prelievo

Linee guida per il “Processo KYC”

1. Prova di identità
   a. La firma è presente
   b. Il nome completo corrisponde al nome del cliente
   c. La nazionalità corrisponde alla nazionalità dichiarata
   d. Il documento non scade nei prossimi 3 mesi
   e. Il titolare del documento ha più di 18 anni

2. Prova di residenza
   a. Estratto conto bancario o bolletta di un servizio pubblico
   b. Il nome completo corrisponde al nome del cliente ed è lo stesso indicato nella prova di identità
   c. Data di emissione: entro gli ultimi 3 mesi

3. Selfie con documento di identità
   a. Il titolare è la stessa persona indicata nel documento di identità
   b. Il documento di identità è lo stesso indicato al punto “1” (foto e numero del documento corrispondono)

Due Diligence Rafforzata (Enhanced Due Diligence – EDD)

In determinati casi, possono essere richiesti documenti aggiuntivi, tra cui:

• Prova della provenienza dei fondi (buste paga, estratti conto bancari che mostrino depositi di stipendio)
• Prova della provenienza del patrimonio (dichiarazioni dei redditi, bilanci aziendali, documentazione dei risparmi)

L’EDD si applica a:

• Persone Politicamente Esposte (PEP) e i loro familiari o associati
• Giocatori provenienti da giurisdizioni ad alto rischio come identificate dal FATF
• Transazioni complesse o insolitamente elevate senza un apparente scopo economico
• Qualsiasi account segnalato dal nostro team di conformità

Note sul “Processo KYC”

1. Quando il processo KYC non va a buon fine, il motivo viene documentato e viene creato un ticket di supporto nel sistema. Il numero del ticket, insieme alla spiegazione, viene comunicato all’utente.
2. Una volta che tutti i documenti corretti sono in nostro possesso, l’account viene approvato.

Altre Misure AML

1. Se un utente non ha completato il processo KYC completo, non può effettuare ulteriori depositi o prelievi di alcun importo.
2. Prima di qualsiasi prelievo, viene effettuato un controllo dettagliato, sia algoritmico che manuale, sull’attività e sul saldo dell’utente per verificare che l’importo prelevato derivi da un’attività legittima sulla piattaforma.
3. In nessun caso un utente può trasferire fondi direttamente a un altro utente.
4. Possiamo richiedere in qualsiasi momento documenti aggiornati o verifiche aggiuntive per rispettare i requisiti normativi.