1. はじめに
Flush.com は、コスタリカで登録された有限責任会社 Fordegens Limitada（会社登録番号：3102928865）によって運営されています。登録住所は、San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Office 3 です。Flush.com は、コモロ連合・アンジュアン自治島政府によりライセンスおよび規制を受けており、ライセンス番号 ALSI-202509008-FI1 のもとで運営されています。Flush.com はすべての規制要件を満たしており、あらゆる種類の運任せのゲームおよび賭博業務を合法的に提供する権限を有しています。
Flush は、マネーロンダリング（ML）およびテロ資金供与（TF）の防止に取り組んでいます。本アンチ・マネーロンダリング（AML）ポリシーは、アンジュアン自治島の AML/CFT 法および Anjouan Licensing Services Inc. が発行する指令に準拠し、疑わしい活動を特定・防止・報告するための当社の方針を定めるものです。
Flush は、当社の製品およびサービスが、犯罪収益の洗浄やテロ資金供与を目的とする者に悪用される可能性があることを認識しています。そのため、強固なコンプライアンス文化を維持し、不正行為を検知・防止するための堅牢な管理体制を導入しています。
2. 定義
マネーロンダリング とは、刑事責任や資産没収を免れる目的で、犯罪収益の真の出所および所有権を隠蔽する行為を指します。収益を生み出した行為が他の法域で行われた場合であっても、マネーロンダリングとみなされます。これには以下が含まれます。
テロ資金供与 とは、テロ行為の実行またはテロ組織の支援を目的として、資金を提供、収集、または移動させる行為を指します。
疑わしい活動 とは、利用者または第三者による詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避、またはその他の違法行為を示唆する可能性のある取引や行動を指します。
制裁 とは、違法行為や国際安全保障への脅威に関与する個人、団体、または国家の活動を制限するために、政府または国際機関が課す措置を指します。
政治的に重要な地位にある人物（PEP） とは、重要な公的地位にある、または過去にあった個人、およびその近親者や密接な関係者を指します。
3. ポリシーの目的
Flush は、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁違反を含むあらゆる違法行為へのプラットフォーム利用を禁止します。当社のアプローチには以下が含まれます。
4. リスク評価
Flush は、以下を考慮した定期的なリスク評価を実施します。
これらの評価は、毎年または重要な運営上の変更が生じた場合に見直されます。
5. コンプライアンス責任者
Flush は、以下を担当するコンプライアンス責任者を任命しています。
すべての関連スタッフは、採用時、毎年、および規制や方針の変更時に AML 研修を受講します。
6. 顧客確認（KYC）および顧客デューデリジェンス（CDD）
Flush は、顧客の身元確認のため、リスクベースの顧客デューデリジェンスを適用します。Flush は法人または自然人以外の登録を認めておらず、個人ユーザーのみがアカウントを作成できます。
CDD は以下の場合に実施されます。
確認プロセスにおいて、顧客は以下を提出する必要があります。
すべての書類は英語であるか、認証された翻訳が添付されている必要があります。
7. 強化デューデリジェンス（Enhanced Due Diligence – EDD）
EDD は、以下を含む高リスク顧客に適用されます。
EDD では、資金源の証明（給与明細、銀行取引明細書）や資産形成の出所証明（納税申告書、企業の財務書類）など、追加書類が求められる場合があります。
8. 暗号資産に特化した対策
暗号資産に対応したプラットフォームとして、Flush は以下の追加管理措置を実施します。
不審な暗号資産活動が検知されたアカウントは、追加調査が完了するまで停止される場合があります。
9. 取引モニタリング
Flush は、以下を含む異常なパターンを検知するために取引を監視します。
また、アカウント停止回避、重複アカウント、複数アカウントの検知手続を実施しています。ユーザーは複数のアカウントを運用することを禁止されています。
疑わしい活動が確認された場合、アカウントは停止され、追加情報の提出が求められることがあります。
10. 制裁および PEP スクリーニング
すべての顧客は以下に照らしてスクリーニングされます。
制裁リストに該当する顧客はアカウントを閉鎖され、関係当局に報告されます。PEP は強化された監視および資産の出所確認の対象となります。
11. 報告
Flush は、適用される法令および規制に従い、疑わしい活動を関係規制当局へ報告します。
12. 記録の保管
Flush は、顧客の本人確認書類、取引記録、コンプライアンス報告書を安全に保管します。これらの記録は、要請に応じて規制当局に提供されます。
13. データ保護およびサイバーセキュリティ
Flush は、暗号化、ファイアウォール、侵入検知システムなど、顧客データを保護するための堅牢なセキュリティ対策を講じています。
14. スポーツの健全性
Flush は、スポーツイベントの健全性を保護し、八百長、インサイダー賭博、その他のスポーツ汚職を防止することに取り組んでいます。
Flush は、以下に関係する顧客を特定し、監視します。
これらのアカウントは以下の対象となります。
Flush は、スポーツ統括団体および規制当局と協力し、競技の健全性を維持します。
15. 制限対象の法域
Flush は、以下を含む制限または禁止された法域のユーザーにサービスを提供しません。オーストリア、フランスおよびその領土、ドイツ、オランダおよびその領土、スペイン、コモロ連合、英国、米国およびその領土、FATF のブラックリスト掲載国、ならびに Anjouan Licensing Services Inc. により禁止と判断されたその他の法域。
16. お客様の責任およびアカウント停止
Flush の顧客として、以下に同意するものとします。
Flush は、以下に該当するユーザーを受け入れず、または停止・ブロックする場合があります。
Flush は、その他いかなる理由においても、自己の裁量によりアカウントを停止または閉鎖する権利を留保します。
本ポリシーに関するお問い合わせは、当社コンプライアンスチームまでご連絡ください。