1. 소개
Flush.com은 코스타리카에 등록된 유한책임회사 Fordegens Limitada(회사 등록 번호: 3102928865)가 운영하며, 등록 주소는 San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Office 3입니다. Flush.com은 코모로 연합 안주안(Anjouan) 자치섬 정부로부터 라이선스를 취득하고 규제를 받으며, 라이선스 번호 ALSI-202509008-FI1 하에 운영됩니다. Flush.com은 모든 규제 요건을 충족하였으며, 모든 유형의 게임 및 베팅 활동을 합법적으로 수행할 수 있는 권한을 보유하고 있습니다.
Flush는 자금세탁(ML) 및 테러자금조달(TF)을 방지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 본 자금세탁방지(AML) 정책은 안주안 자치섬의 AML/CFT 법률 및 Anjouan Licensing Services Inc.가 발행한 지침을 준수하여 의심스러운 활동을 식별, 예방 및 보고하기 위한 당사의 접근 방식을 규정합니다.
Flush는 자사의 제품 및 서비스가 범죄 수익을 세탁하거나 테러자금조달을 촉진하려는 개인의 표적이 될 수 있음을 인지하고 있습니다. 이에 따라, 강력한 컴플라이언스 문화를 유지하고 불법 활동을 탐지 및 예방하기 위한 견고한 통제 체계를 구현하고 있습니다.
2. 정의
자금세탁이란 범죄 수익의 실제 출처 및 소유권을 은폐하여 형사 처벌이나 몰수를 회피하려는 행위를 의미합니다. 수익을 발생시킨 활동이 다른 관할권에서 이루어진 경우에도 자금세탁으로 간주됩니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
테러자금조달이란 테러 행위를 수행하거나 테러 조직을 지원할 목적으로 자금을 제공, 모집 또는 이동시키는 행위를 의미합니다.
의심스러운 활동이란 사용자 또는 제3자에 의한 사기, 자금세탁, 테러자금조달, 제재 회피 또는 기타 불법 활동을 시사할 수 있는 거래 또는 행위를 의미합니다.
제재란 불법 활동 또는 국제 안보에 대한 위협에 연루된 개인, 단체 또는 국가의 활동을 제한하기 위해 정부 또는 국제기구가 부과하는 조치를 의미합니다.
**정치적 영향력이 있는 인물(PEP)**이란 주요 공직을 현재 또는 과거에 수행한 개인과 그 직계 가족 및 밀접한 관계자를 의미합니다.
3. 정책 목표
Flush는 자금세탁, 테러자금조달 및 제재 위반을 포함한 모든 형태의 불법 활동에 자사 플랫폼이 이용되는 것을 금지합니다. 당사의 접근 방식은 다음을 포함합니다.
4. 위험 평가
Flush는 다음 요소를 고려하여 정기적으로 위험 평가를 수행합니다.
이러한 평가는 매년 또는 중대한 운영 변경 시 재검토됩니다.
5. 컴플라이언스 책임자
Flush는 다음 사항을 담당하는 컴플라이언스 책임자를 임명하였습니다.
모든 관련 직원은 입사 시, 매년, 그리고 규정 또는 정책 변경 시 AML 교육을 받습니다.
6. 고객확인(KYC) 및 고객실사(CDD)
Flush는 고객의 신원을 확인하기 위해 위험 기반 고객실사(CDD)를 적용합니다. Flush는 법인 또는 비자연인의 등록을 허용하지 않으며, 개인 사용자만 계정을 생성할 수 있습니다.
CDD는 다음의 경우에 요구됩니다.
확인 절차 동안 고객은 다음을 제공해야 합니다.
모든 문서는 영어로 작성되어 있거나 공인된 번역본이 첨부되어야 합니다.
7. 강화된 고객실사(Enhanced Due Diligence – EDD)
EDD는 다음을 포함한 고위험 고객에게 적용됩니다.
EDD는 자금 출처 증명(급여 명세서, 은행 거래 내역서) 및 자산 출처 증명(세금 신고서, 기업 재무제표)과 같은 추가 문서를 요구할 수 있습니다.
8. 암호자산 관련 특별 조치
암호자산 친화적 플랫폼으로서 Flush는 디지털 자산과 관련된 위험을 관리하기 위해 다음과 같은 추가 통제를 시행합니다.
의심스러운 암호자산 활동으로 표시된 계정은 추가 검토가 완료될 때까지 정지될 수 있습니다.
9. 거래 모니터링
Flush는 다음을 포함한 비정상적인 패턴을 탐지하기 위해 고객 거래를 모니터링합니다.
Flush는 또한 차단 회피, 중복 계정 및 다중 계정 사용을 방지하기 위한 절차를 시행합니다. 사용자는 하나 이상의 계정을 운영할 수 없습니다.
의심스러운 활동이 식별되는 경우, 계정은 정지될 수 있으며 추가 정보가 요청될 수 있습니다.
10. 제재 및 PEP 스크리닝
모든 고객은 다음 항목에 대해 스크리닝됩니다.
제재 목록에 포함된 고객의 계정은 폐쇄되며 관련 당국에 보고됩니다. PEP는 강화된 모니터링 및 자산 출처 확인 대상이 됩니다.
11. 보고
Flush는 관련 법률 및 규정에 따라 의심스러운 활동을 관할 규제 당국에 보고할 것을 약속합니다.
12. 기록 보관
Flush는 고객 신원 확인 문서, 거래 기록 및 컴플라이언스 보고서를 안전하게 보관합니다. 해당 기록은 요청 시 규제 당국에 제공됩니다.
13. 데이터 보호 및 사이버 보안
Flush는 암호화, 방화벽 및 침입 탐지 시스템을 포함한 강력한 보안 조치를 통해 고객 데이터를 보호합니다.
14. 스포츠 무결성
Flush는 스포츠 이벤트의 무결성을 보호하고 승부 조작, 내부자 베팅 및 기타 형태의 스포츠 부패를 방지하기 위해 노력합니다.
Flush는 다음과 관련된 고객을 식별하고 모니터링합니다.
해당 계정에는 다음이 적용됩니다.
Flush는 스포츠 관리 기구 및 규제 당국과 협력하여 스포츠 경기의 무결성을 유지합니다.
15. 제한된 관할 지역
Flush는 다음을 포함한 제한 또는 금지된 관할 지역의 사용자에게 서비스를 제공하지 않습니다. 오스트리아, 프랑스 및 그 영토, 독일, 네덜란드 및 그 영토, 스페인, 코모로 연합, 영국, 미국 및 그 영토, FATF 블랙리스트에 등재된 모든 국가, 그리고 Anjouan Licensing Services Inc.가 금지로 판단한 기타 관할 지역.
16. 이용자의 책임 및 계정 차단
Flush 고객으로서 귀하는 다음에 동의합니다.
Flush는 다음에 해당하는 사용자를 수락하지 않으며, 정지 또는 차단할 수 있습니다.
Flush는 기타 어떠한 사유로든 자체 재량에 따라 계정을 정지하거나 폐쇄할 권리를 보유합니다.
본 정책에 관한 문의 사항은 당사 컴플라이언스 팀으로 연락해 주시기 바랍니다.