사용자가 생애 누적 입금액이 10,000달러(USD) 이상(또는 이에 상응하는 금액)에 도달하거나, Flush 플랫폼 내에서 어떠한 금액이든 출금을 요청하는 경우, 전체 KYC 절차를 완료하는 것이 의무입니다. 또한 입금 또는 출금 금액과 관계없이 의심스러운 활동이 감지될 경우 언제든지 추가적인 인증이 요구될 수 있습니다.

이 과정에서 사용자는 다음과 같은 기본적인 개인 정보를 입력해야 합니다:

• 성명
• 생년월일
• 국적
• 거주지 주소

이후 다음 서류를 업로드해야 합니다:

1. 정부 발급 사진이 포함된 신분증 사본 (문서 유형에 따라 앞면 및 뒷면)
2. 신분증을 들고 있는 본인의 셀피 사진
3. 은행 거래 내역서 또는 공과금 고지서

모든 문서는 영어로 작성되어 있거나 공인된 번역본이 첨부되어야 합니다.

서류 업로드 후, 사용자는 “임시 승인됨” 상태를 부여받게 됩니다. 이후 서류는 당사에서 검토되며, KYC 팀이 24시간 이내에 심사를 완료하고 결과를 이메일로 안내합니다:

• 승인
• 거절
• 추가 정보 필요 – 상태 변경 없음

사용자가 “임시 승인됨” 상태에 있는 동안에는 다음과 같은 제한이 적용됩니다:

• 베팅을 할 수 없습니다
• 출금을 완료할 수 없습니다

“KYC 절차” 가이드라인

1. 신분증명서
   a. 서명이 포함되어 있을 것
   b. 성명이 고객의 이름과 일치할 것
   c. 국적이 신고된 국적과 일치할 것
   d. 문서의 유효기간이 향후 3개월 이내에 만료되지 않을 것
   e. 문서 소지자가 만 18세 이상일 것

2. 거주지 증명서
   a. 은행 거래 내역서 또는 공과금 고지서
   b. 성명이 고객의 이름 및 신분증명서와 일치할 것
   c. 발행일: 최근 3개월 이내

3. 신분증을 들고 있는 셀피
   a. 소지자가 신분증에 기재된 인물과 동일할 것
   b. 신분증이 “1”번 항목과 동일할 것 (사진 및 문서 번호 일치)

강화된 실사 절차 (Enhanced Due Diligence – EDD)

특정 경우에는 다음을 포함한 추가 서류가 요구될 수 있습니다:

• 자금 출처 증명 (급여 명세서, 급여 입금 내역이 표시된 은행 거래 내역서)
• 자산 출처 증명 (세금 신고서, 회사 재무제표, 저축 관련 문서)

EDD는 다음 대상에 적용됩니다:

• 정치적 영향력이 있는 인물(PEP) 및 그 가족 또는 관련자
• FATF에서 고위험 국가로 분류한 관할 지역의 사용자
• 명확한 경제적 목적이 없는 복잡하거나 비정상적으로 큰 거래
• 당사 컴플라이언스 팀에 의해 표시된 모든 계정

“KYC 절차” 관련 참고 사항

1. KYC 절차가 성공적으로 완료되지 않은 경우, 그 사유가 문서화되며 시스템에 지원 티켓이 생성됩니다. 티켓 번호와 함께 해당 사유가 사용자에게 전달됩니다.
2. 모든 적절한 서류가 제출되면 계정이 승인됩니다.

기타 AML 조치

1. 전체 KYC 절차를 완료하지 않은 사용자는 어떠한 금액의 추가 입금이나 출금도 할 수 없습니다.
2. 출금 이전에, 사용자의 활동 및 잔액에 대해 알고리즘 및 수동 방식의 상세한 검토가 수행되어, 출금 금액이 플랫폼 내 합법적인 활동의 결과인지 확인합니다.
3. 어떠한 경우에도 사용자는 다른 사용자에게 직접 자금을 이전할 수 없습니다.
4. 규제 요건을 준수하기 위해 당사는 언제든지 최신 서류 또는 추가적인 인증을 요청할 수 있습니다.