1. Introdução
Flush.com é operado pela Fordegens Limitada, uma sociedade de responsabilidade limitada registrada na Costa Rica sob o número de registro empresarial: 3102928865, com endereço registrado em: San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Office 3. Flush.com é licenciado e regulado pelo Governo da Ilha Autônoma de Anjouan, União das Comores, e opera sob a Licença nº ALSI-202509008-FI1. Flush.com cumpriu todos os requisitos regulatórios e está legalmente autorizado a conduzir operações de jogos de azar e apostas de qualquer tipo.
A Flush está comprometida com a prevenção da lavagem de dinheiro (ML) e do financiamento do terrorismo (FT). Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) estabelece nossa abordagem para identificar, prevenir e reportar atividades suspeitas em conformidade com as leis AML/CFT da Ilha Autônoma de Anjouan e as diretrizes emitidas pela Anjouan Licensing Services Inc.
A Flush reconhece que seus produtos e serviços podem ser alvo de indivíduos que buscam lavar recursos provenientes de atividades criminosas ou facilitar o financiamento do terrorismo. Assim, mantemos uma forte cultura de conformidade e implementamos controles robustos para detectar e prevenir atividades ilícitas.
2. Definições
Lavagem de Dinheiro refere-se ao processo de ocultar a verdadeira origem e a titularidade de recursos provenientes de atividades criminosas com o objetivo de evitar persecução penal e confisco. A lavagem de dinheiro será considerada como tal mesmo quando as atividades que geraram os recursos tenham sido realizadas em outra jurisdição. Isso inclui:
Financiamento do Terrorismo refere-se ao fornecimento, arrecadação ou movimentação de fundos com a intenção de utilizá-los para a prática de atos terroristas ou para apoiar organizações terroristas.
Atividade Suspeita refere-se a transações ou comportamentos que possam indicar fraude, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de sanções ou outras atividades ilegais por parte de usuários ou terceiros.
Sanções referem-se a medidas impostas por governos ou organismos internacionais para restringir as atividades de indivíduos, entidades ou países envolvidos em atividades ilegais ou ameaças à segurança internacional.
Pessoa Politicamente Exposta (PEP) refere-se a um indivíduo que ocupa ou ocupou um cargo público de destaque, bem como seus familiares imediatos e associados próximos.
3. Objetivos da Política
A Flush proíbe o uso de sua plataforma para qualquer forma de atividade ilícita, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e violações de sanções. Nossa abordagem inclui:
4. Avaliação de Riscos
A Flush realiza avaliações de risco regulares considerando:
Essas avaliações são revisadas anualmente ou sempre que ocorrerem mudanças operacionais significativas.
5. Oficial de Compliance
A Flush nomeou um Oficial de Compliance responsável por:
Todos os colaboradores relevantes recebem treinamento AML na contratação, anualmente e sempre que houver alterações nas regulamentações ou políticas.
6. Conheça Seu Cliente (KYC) e Due Diligence do Cliente (CDD)
A Flush aplica Due Diligence do Cliente baseada em risco para verificar a identidade de seus clientes. A Flush não permite o registro de entidades corporativas ou pessoas não naturais. Somente usuários individuais podem criar contas.
A CDD é exigida quando:
Durante o processo de verificação, os clientes devem fornecer:
Todos os documentos devem estar em inglês ou acompanhados de uma tradução certificada.
7. Due Diligence Reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD)
A Due Diligence Reforçada é aplicada a clientes de maior risco, incluindo:
A EDD pode exigir documentação adicional, como comprovantes da origem dos fundos (holerites, extratos bancários) e da origem do patrimônio (declarações de imposto de renda, demonstrações financeiras de empresas).
8. Medidas Específicas para Criptoativos
Como uma plataforma favorável a criptoativos, a Flush implementa controles adicionais para lidar com riscos específicos de ativos digitais:
Contas sinalizadas por atividade suspeita relacionada a criptoativos podem ser suspensas até a conclusão de análises adicionais.
9. Monitoramento de Transações
A Flush monitora transações de clientes para identificar padrões incomuns, incluindo:
A Flush também implementa procedimentos para detecção de evasão de bloqueios, contas duplicadas e uso de múltiplas contas. Os usuários são proibidos de operar mais de uma conta.
Quando atividades suspeitas são identificadas, as contas podem ser suspensas e informações adicionais podem ser solicitadas.
10. Triagem de Sanções e PEP
Todos os clientes são verificados em relação a:
Clientes identificados em listas de sanções terão suas contas encerradas e serão reportados às autoridades competentes. PEPs estão sujeitos a monitoramento reforçado e verificação da origem do patrimônio.
11. Reportes
A Flush está comprometida em reportar atividades suspeitas às autoridades regulatórias relevantes, de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis.
12. Manutenção de Registros
A Flush mantém de forma segura documentos de identificação de clientes, registros de transações e relatórios de conformidade. Esses registros são disponibilizados às autoridades regulatórias mediante solicitação.
13. Proteção de Dados e Cibersegurança
A Flush emprega medidas de segurança robustas para proteger os dados dos clientes, incluindo criptografia, firewalls e sistemas de detecção de intrusão.
14. Integridade Esportiva
A Flush está comprometida em proteger a integridade dos eventos esportivos e prevenir manipulação de resultados, apostas com informação privilegiada e outras formas de corrupção esportiva.
A Flush identifica e monitora clientes conectados a:
Essas contas estão sujeitas a:
A Flush coopera com entidades esportivas e autoridades regulatórias para manter a integridade das competições esportivas.
15. Jurisdições Restritas
A Flush não oferece serviços a usuários de jurisdições restritas ou proibidas, incluindo: Áustria, França e seus territórios, Alemanha, Países Baixos e seus territórios, Espanha, União das Comores, Reino Unido, Estados Unidos e seus territórios, todos os países incluídos na lista negra do FATF e quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Licensing Services Inc.
16. Suas Responsabilidades e Bloqueio de Conta
Como cliente da Flush, você concorda em:
A Flush não aceitará e poderá suspender ou bloquear usuários que:
A Flush reserva-se o direito de suspender ou encerrar contas por qualquer outro motivo, a seu exclusivo critério.
Para dúvidas relacionadas a esta política, entre em contato com nossa Equipe de Compliance.