Quando um usuário atinge um total acumulado vitalício de depósitos superior a US$ 10.000 (ou o equivalente) ou solicita um saque de qualquer valor dentro da plataforma Flush, é obrigatório que ele complete o processo completo de KYC. A verificação também pode ser exigida a qualquer momento caso seja detectada atividade suspeita, independentemente do valor dos depósitos ou saques.

Durante esse processo, o usuário deverá informar alguns dados pessoais básicos:

• Nome completo
• Data de nascimento
• Nacionalidade
• Endereço residencial

Em seguida, deverá enviar:

1. Uma cópia de um documento oficial de identidade com foto (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento)
2. Uma selfie do usuário segurando o documento de identidade
3. Um extrato bancário ou uma fatura de serviços públicos

Todos os documentos devem estar em inglês ou acompanhados de uma tradução certificada.

Após o envio dos documentos, o usuário receberá o status “Aprovado temporariamente”. Os documentos passarão então para análise do nosso lado, e a equipe de KYC terá até 24 horas para revisá-los e informar o usuário por e-mail sobre o resultado:

• Aprovação
• Rejeição
• Mais informações necessárias – sem alteração de status

Enquanto o usuário estiver com o status “Aprovado temporariamente”, aplicam-se as seguintes restrições:

• Não pode realizar apostas
• Não pode concluir nenhum saque

Diretrizes para o “Processo de KYC”

1. Comprovante de identidade
   a. Contém assinatura
   b. O nome completo corresponde ao nome do cliente
   c. A nacionalidade corresponde à nacionalidade declarada
   d. O documento não expira nos próximos 3 meses
   e. O titular do documento tem mais de 18 anos

2. Comprovante de residência
   a. Extrato bancário ou fatura de serviços públicos
   b. O nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo do comprovante de identidade
   c. Data de emissão: dentro dos últimos 3 meses

3. Selfie com documento de identidade
   a. O titular é a mesma pessoa que consta no documento de identidade
   b. O documento de identidade é o mesmo indicado no item “1” (foto e número do documento correspondem)

Diligência Devida Reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD)

Em determinados casos, poderá ser exigida documentação adicional, incluindo:

• Comprovante da origem dos fundos (holerites, extratos bancários que mostrem depósitos de salário)
• Comprovante da origem do patrimônio (declarações de imposto de renda, demonstrações financeiras da empresa, documentação de poupança)

A EDD aplica-se a:

• Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e seus familiares ou associados
• Jogadores de jurisdições de alto risco conforme identificadas pelo FATF
• Transações complexas ou incomumente grandes sem um propósito econômico aparente
• Qualquer conta sinalizada pela nossa equipe de compliance

Notas sobre o “Processo de KYC”

1. Quando o processo de KYC não é bem-sucedido, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket, juntamente com a explicação, é comunicado ao usuário.
2. Assim que todos os documentos corretos estiverem em nossa posse, a conta será aprovada.

Outras Medidas de AML

1. Se um usuário não tiver concluído o processo completo de KYC, não poderá realizar depósitos adicionais nem saques de qualquer valor.
2. Antes de qualquer saque, é realizada uma verificação detalhada, tanto algorítmica quanto manual, da atividade e do saldo do usuário para garantir que o valor sacado seja resultado de atividade legítima na plataforma.
3. Em nenhuma circunstância um usuário poderá transferir fundos diretamente para outro usuário.
4. Podemos solicitar documentos atualizados ou verificações adicionais a qualquer momento para cumprir os requisitos regulatórios.