Política KYC | Conheça Seu Cliente no Flush Crypto Casino
Quando um usuário atinge um total acumulado vitalício de depósitos superior a US$ 10.000 (ou o equivalente) ou solicita um saque de qualquer valor dentro da plataforma Flush, é obrigatório que ele complete o processo completo de KYC. A verificação também pode ser exigida a qualquer momento caso seja detectada atividade suspeita, independentemente do valor dos depósitos ou saques.
Durante esse processo, o usuário deverá informar alguns dados pessoais básicos:
Nome completo
Data de nascimento
Nacionalidade
Endereço residencial
Em seguida, deverá enviar:
Uma cópia de um documento oficial de identidade com foto (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento)
Uma selfie do usuário segurando o documento de identidade
Um extrato bancário ou uma fatura de serviços públicos
Todos os documentos devem estar em inglês ou acompanhados de uma tradução certificada.
Após o envio dos documentos, o usuário receberá o status “Aprovado temporariamente”. Os documentos passarão então para análise do nosso lado, e a equipe de KYC terá até 24 horas para revisá-los e informar o usuário por e-mail sobre o resultado:
Aprovação
Rejeição
Mais informações necessárias – sem alteração de status
Enquanto o usuário estiver com o status “Aprovado temporariamente”, aplicam-se as seguintes restrições:
Não pode realizar apostas
Não pode concluir nenhum saque
Diretrizes para o “Processo de KYC”
Comprovante de identidade
a. Contém assinatura
b. O nome completo corresponde ao nome do cliente
c. A nacionalidade corresponde à nacionalidade declarada
d. O documento não expira nos próximos 3 meses
e. O titular do documento tem mais de 18 anos
Comprovante de residência
a. Extrato bancário ou fatura de serviços públicos
b. O nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo do comprovante de identidade
c. Data de emissão: dentro dos últimos 3 meses
Selfie com documento de identidade
a. O titular é a mesma pessoa que consta no documento de identidade
b. O documento de identidade é o mesmo indicado no item “1” (foto e número do documento correspondem)
Diligência Devida Reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD)
Em determinados casos, poderá ser exigida documentação adicional, incluindo:
Comprovante da origem dos fundos (holerites, extratos bancários que mostrem depósitos de salário)
Comprovante da origem do patrimônio (declarações de imposto de renda, demonstrações financeiras da empresa, documentação de poupança)
A EDD aplica-se a:
Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e seus familiares ou associados
Jogadores de jurisdições de alto risco conforme identificadas pelo FATF
Transações complexas ou incomumente grandes sem um propósito econômico aparente
Qualquer conta sinalizada pela nossa equipe de compliance
Notas sobre o “Processo de KYC”
Quando o processo de KYC não é bem-sucedido, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket, juntamente com a explicação, é comunicado ao usuário.
Assim que todos os documentos corretos estiverem em nossa posse, a conta será aprovada.
Outras Medidas de AML
Se um usuário não tiver concluído o processo completo de KYC, não poderá realizar depósitos adicionais nem saques de qualquer valor.
Antes de qualquer saque, é realizada uma verificação detalhada, tanto algorítmica quanto manual, da atividade e do saldo do usuário para garantir que o valor sacado seja resultado de atividade legítima na plataforma.
Em nenhuma circunstância um usuário poderá transferir fundos diretamente para outro usuário.
Podemos solicitar documentos atualizados ou verificações adicionais a qualquer momento para cumprir os requisitos regulatórios.