1. Введение
Flush.com управляется компанией Fordegens Limitada — обществом с ограниченной ответственностью, зарегистрированным в Коста-Рике под регистрационным номером: 3102928865, с зарегистрированным адресом: San Pedro, Barrio Dent, Costa Rican North American Center, Office 3. Flush.com лицензирован и регулируется Правительством Автономного острова Анжуан, Союз Коморских Островов, и осуществляет деятельность на основании лицензии № ALSI-202509008-FI1. Flush.com выполнил все регуляторные требования и юридически уполномочен осуществлять операции в сфере азартных игр и ставок любого вида.
Flush привержен предотвращению отмывания денежных средств (ML) и финансирования терроризма (TF). Настоящая Политика по противодействию отмыванию денежных средств (AML) определяет наш подход к выявлению, предотвращению и сообщению о подозрительной активности в соответствии с законами AML/CFT Автономного острова Анжуан и директивами, изданными Anjouan Licensing Services Inc.
Flush признаёт, что его продукты и услуги могут быть использованы лицами, стремящимися отмывать доходы от преступной деятельности или содействовать финансированию терроризма. В связи с этим мы поддерживаем сильную культуру комплаенса и внедряем надёжные механизмы контроля для выявления и предотвращения незаконной деятельности.
2. Определения
Отмывание денежных средств — это процесс сокрытия истинного происхождения и права собственности на доходы, полученные преступным путём, с целью избежать уголовного преследования и конфискации. Отмывание денежных средств считается таковым даже в случае, если деятельность, в результате которой были получены доходы, осуществлялась в другой юрисдикции. Это включает:
Финансирование терроризма — это предоставление, сбор или перемещение денежных средств с намерением использовать их для совершения террористических актов или поддержки террористических организаций.
Подозрительная активность — это транзакции или поведение, которые могут указывать на мошенничество, отмывание денежных средств, финансирование терроризма, обход санкций или другую незаконную деятельность со стороны пользователей или третьих лиц.
Санкции — это меры, вводимые правительствами или международными организациями для ограничения деятельности определённых лиц, организаций или государств, вовлечённых в незаконную деятельность или представляющих угрозу международной безопасности.
Политически значимое лицо (PEP) — это лицо, занимающее или занимавшее важную государственную должность, а также его ближайшие родственники и близкие деловые партнёры.
3. Цели политики
Flush запрещает использование своей платформы для любой незаконной деятельности, включая отмывание денежных средств, финансирование терроризма и нарушение санкций. Наш подход включает:
4. Оценка рисков
Flush регулярно проводит оценку рисков с учётом следующих факторов:
Оценки пересматриваются ежегодно либо при существенных операционных изменениях.
5. Ответственный по комплаенсу
Flush назначил ответственного по комплаенсу, который отвечает за:
Все соответствующие сотрудники проходят AML-обучение при приёме на работу, ежегодно и при изменении нормативных требований или политик.
6. Знай своего клиента (KYC) и надлежащая проверка клиента (CDD)
Flush применяет риск-ориентированную надлежащую проверку клиента для подтверждения личности пользователей. Flush не допускает регистрацию корпоративных субъектов или иных не-физических лиц. Аккаунты могут создавать только физические лица.
CDD требуется в случаях, когда:
В процессе верификации клиент обязан предоставить:
Все документы должны быть на английском языке либо сопровождаться заверенным переводом.
7. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence – EDD)
EDD применяется к клиентам повышенного риска, включая:
EDD может требовать дополнительную документацию, включая подтверждение источника средств (платёжные ведомости, банковские выписки) и источника благосостояния (налоговые декларации, финансовая отчётность компаний).
8. Специальные меры для криптоактивов
Как платформа, поддерживающая криптовалюты, Flush внедряет дополнительные меры контроля:
Аккаунты, отмеченные за подозрительную криптоактивность, могут быть приостановлены до завершения дополнительной проверки.
9. Мониторинг транзакций
Flush отслеживает транзакции клиентов для выявления необычных шаблонов, включая:
Также применяются процедуры выявления обхода блокировок, дублирующих и множественных аккаунтов. Пользователям запрещено иметь более одного аккаунта.
При выявлении подозрительной активности аккаунты могут быть приостановлены, и может быть запрошена дополнительная информация.
10. Проверка санкций и PEP
Все клиенты проходят проверку по следующим источникам:
Клиенты, включённые в санкционные списки, будут иметь свои аккаунты закрыты и будут сообщены соответствующим органам. PEP подлежат усиленному мониторингу и проверке источников благосостояния.
11. Отчётность
Flush обязуется сообщать о подозрительной активности соответствующим регулирующим органам в соответствии с применимыми законами и нормативами.
12. Хранение данных
Flush безопасно хранит документы идентификации клиентов, записи о транзакциях и отчёты по комплаенсу. Эти данные предоставляются регулирующим органам по запросу.
13. Защита данных и кибербезопасность
Flush использует надёжные меры безопасности для защиты данных клиентов, включая шифрование, межсетевые экраны и системы обнаружения вторжений.
14. Спортивная добросовестность
Flush стремится защищать целостность спортивных событий и предотвращать договорные матчи, инсайдерские ставки и иные формы спортивной коррупции.
Flush выявляет и отслеживает клиентов, связанных с:
Такие аккаунты подлежат:
Flush сотрудничает со спортивными организациями и регулирующими органами для поддержания честности спортивных соревнований.
15. Ограниченные юрисдикции
Flush не предоставляет услуги пользователям из ограниченных или запрещённых юрисдикций, включая: Австрию, Францию и её территории, Германию, Нидерланды и их территории, Испанию, Союз Коморских Островов, Соединённое Королевство, США и их территории, все страны, включённые в чёрный список FATF, а также любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Anjouan Licensing Services Inc.
16. Ваши обязанности и блокировка аккаунта
Как клиент Flush, вы соглашаетесь:
Flush не принимает и может приостановить или заблокировать пользователей, которые:
Flush оставляет за собой право приостанавливать или закрывать аккаунты по любой иной причине по собственному усмотрению.
По вопросам, связанным с данной политикой, обращайтесь в нашу команду по комплаенсу.