Когда пользователь достигает совокупной пожизненной суммы депозитов, превышающей 10 000 долларов США (или эквивалент), или запрашивает вывод любой суммы на платформе Flush, он обязан пройти полный процесс KYC. Проверка также может быть запрошена в любое время при выявлении подозрительной активности, независимо от суммы депозитов или выводов средств.

В ходе этого процесса пользователь должен указать следующие основные персональные данные:

• Полное имя
• Дата рождения
• Гражданство
• Адрес проживания

Затем необходимо загрузить:

1. Копию удостоверения личности, выданного государственным органом, с фотографией (в некоторых случаях — лицевую и оборотную стороны в зависимости от документа)
2. Селфи пользователя с удостоверением личности в руках
3. Банковскую выписку или квитанцию за коммунальные услуги

Все документы должны быть на английском языке либо сопровождаться заверенным переводом.

После загрузки документов пользователю присваивается статус «Временно одобрено». Документы переходят на рассмотрение с нашей стороны, и команда KYC имеет 24 часа для их проверки и уведомления пользователя по электронной почте о результате:

• Одобрено
• Отклонено
• Требуется дополнительная информация — статус без изменений

Пока пользователь находится в статусе «Временно одобрено», действуют следующие ограничения:

• Запрещено делать ставки
• Запрещено завершать вывод средств

Руководство по «Процессу KYC»

1. Подтверждение личности
   a. Наличие подписи
   b. Полное имя совпадает с именем клиента
   c. Гражданство соответствует заявленному
   d. Срок действия документа не истекает в течение следующих 3 месяцев
   e. Владельцу документа исполнилось 18 лет

2. Подтверждение адреса проживания
   a. Банковская выписка или квитанция за коммунальные услуги
   b. Полное имя совпадает с именем клиента и с именем в удостоверении личности
   c. Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев

3. Селфи с удостоверением личности
   a. Владелец является тем же лицом, что указано в удостоверении личности
   b. Удостоверение личности совпадает с указанным в пункте «1» (совпадают фото и номер документа)

Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence – EDD)

В отдельных случаях может потребоваться дополнительная документация, включая:

• Подтверждение источника средств (платёжные ведомости, банковские выписки с зачислениями заработной платы)
• Подтверждение источника состояния (налоговые декларации, финансовая отчётность компании, документы о сбережениях)

EDD применяется к:

• Политически значимым лицам (PEP), а также их родственникам или связанным лицам
• Игрокам из юрисдикций с высоким уровнем риска, определённых FATF
• Сложным или необычно крупным транзакциям без очевидной экономической цели
• Любым аккаунтам, отмеченным нашей командой по комплаенсу

Примечания к «Процессу KYC»

1. Если процесс KYC завершился неуспешно, причина фиксируется, и в системе создаётся тикет службы поддержки. Номер тикета вместе с пояснением сообщается пользователю.
2. После получения всех надлежащих документов аккаунт подлежит одобрению.

Прочие меры AML

1. Пользователь, не прошедший полный процесс KYC, не может осуществлять дополнительные депозиты или вывод средств на любую сумму.
2. Перед любым выводом средств проводится детальная алгоритмическая и ручная проверка активности и баланса пользователя, чтобы убедиться, что выводимая сумма является результатом законной активности на платформе.
3. Ни при каких обстоятельствах пользователь не имеет права напрямую переводить средства другому пользователю.
4. Мы можем в любой момент запросить обновлённые документы или дополнительную проверку для соблюдения регуляторных требований.